新闻资讯探索金融服务新商机：香港MSO牌照申请条件及流程
2024-09-06 16:10:05来源: http://www.iechen.com/
在香港经营金融服务业务，获得合法牌照是必不可少的一步。其中，MSO牌照是在香港的金融公司被允许发展所需的重要证照之一。为了改善不法分子筹集资等现象，港府推行相关条例，任何在香港提供货币兑换、汇款服务的个人和单位，都必须向香港海关关长申请牌照。包括换汇店也需要申请。拿到牌照后，他们就可以进行货币兑换、汇款经营等业务，赚取汇率差及手续费。
香港MSO牌照的背景
香港法例第615章《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》(打击洗钱条例)已于2022年12月再次作出修订,并于2023年4月1日起实施。
按照打击洗钱条例，任何欲经营汇款及/或货币兑换服务(即打击洗钱条例所界定的金钱服务)的人士必须获得香港海关监管的香港MSO牌照。
在没有关长发出的牌照情况下经营金钱服务，即属犯罪，一经定罪，可罚款1,000,000元及监禁2年。
香港MSO牌照的具体含义
香港MSO牌照的全称是Money Service Operator，意思是货币服务经营者，所以本牌照又称“货币服务经营者牌照”，是香港海关签发的合规牌照，“经营者”是指在香港经营货币兑换服务或汇款服务的个人或(企业)机构。
什么是香港货币服务?
根据香港规则，货币服务业务是指货币兑换活动和/或汇款活动：
1、货币兑换服务包括兑换在香港经营的货币为主营业务。
2、汇款服务指以下一项或多项：汇款至香港以外的任何地点;从香港以外的任何地方收取和/或安排收取款项;和在香港以外任何地方收款。
香港MSO牌照申请条件
若客户是非香港居民，必须先注册香港公司：
1、公司股东：申请人可以是个人或公司，公司需为在香港注册的本地企业或公司注册处注册的海外公司;
2、适当人选：股东、董事、最终拥有人都需要提供无犯罪证明及银行流水;需填写适当人选申请表格，同时需在见证人面前签署方能生效。
见证人包括：海关获授权人员、执业专业人士(包括事务律师、会计师、核数师)、公证人。
3、持牌人：企业法人是香港永久居民(一名或以上);
4、注册资金：50W，需实缴;
5、办公地址或住所：在香港有实际的商业大厦办公地址、电话、邮箱，也可为住宅(纯住宅不可)，但不许取得住所的每位占用人的书面同意;可以让海关人员进入住所进行实地考察;有已加盖厘印租约或业权记录的副本;同时需提供该住所的平面图副本和面积。
6、面试：需到海关总部进行面试。
MSO 牌照申请步骤
1、申请人向海关提交 MSO 牌照的申请;
2、海关向申请人发出“确认收到申请书通知”;
3、海关发出“会面通知”及“牌照及当选人选判定费用的缴费单”;
4、海关安排会面，查验文件的正本，查验缴费记录，现场签署申请书，现场进行反洗钱(AML)跟了解你的客户(KYC)程序演示;
5、海关安排营业处所实地视察;
6、海关向其他机构(如警务处、破产管理署及其他政府部门与执法机构)取得当选人的相关记录;
7、申请人获得 MSO 牌照。
香港MSO牌照的背景
香港法例第615章《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》(打击洗钱条例)已于2022年12月再次作出修订,并于2023年4月1日起实施。
按照打击洗钱条例，任何欲经营汇款及/或货币兑换服务(即打击洗钱条例所界定的金钱服务)的人士必须获得香港海关监管的香港MSO牌照。
在没有关长发出的牌照情况下经营金钱服务，即属犯罪，一经定罪，可罚款1,000,000元及监禁2年。
香港MSO牌照的具体含义
香港MSO牌照的全称是Money Service Operator，意思是货币服务经营者，所以本牌照又称“货币服务经营者牌照”，是香港海关签发的合规牌照，“经营者”是指在香港经营货币兑换服务或汇款服务的个人或(企业)机构。
什么是香港货币服务?
根据香港规则，货币服务业务是指货币兑换活动和/或汇款活动：
1、货币兑换服务包括兑换在香港经营的货币为主营业务。
2、汇款服务指以下一项或多项：汇款至香港以外的任何地点;从香港以外的任何地方收取和/或安排收取款项;和在香港以外任何地方收款。
香港MSO牌照申请条件
若客户是非香港居民，必须先注册香港公司：
1、公司股东：申请人可以是个人或公司，公司需为在香港注册的本地企业或公司注册处注册的海外公司;
2、适当人选：股东、董事、最终拥有人都需要提供无犯罪证明及银行流水;需填写适当人选申请表格，同时需在见证人面前签署方能生效。
见证人包括：海关获授权人员、执业专业人士(包括事务律师、会计师、核数师)、公证人。
3、持牌人：企业法人是香港永久居民(一名或以上);
4、注册资金：50W，需实缴;
5、办公地址或住所：在香港有实际的商业大厦办公地址、电话、邮箱，也可为住宅(纯住宅不可)，但不许取得住所的每位占用人的书面同意;可以让海关人员进入住所进行实地考察;有已加盖厘印租约或业权记录的副本;同时需提供该住所的平面图副本和面积。
6、面试：需到海关总部进行面试。
MSO 牌照申请步骤
1、申请人向海关提交 MSO 牌照的申请;
2、海关向申请人发出“确认收到申请书通知”;
3、海关发出“会面通知”及“牌照及当选人选判定费用的缴费单”;
4、海关安排会面，查验文件的正本，查验缴费记录，现场签署申请书，现场进行反洗钱(AML)跟了解你的客户(KYC)程序演示;
5、海关安排营业处所实地视察;
6、海关向其他机构(如警务处、破产管理署及其他政府部门与执法机构)取得当选人的相关记录;
7、申请人获得 MSO 牌照。
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